Trong thế giới tài chính đầy biến động, việc tìm ra một chiến lược đơn giản nhưng hiệu quả để đạt được mục tiêu tài chính cá nhân là điều mà nhiều người đang tìm kiếm. Một trong những phương pháp được các chuyên gia từ Công ty Quản lý Quỹ DFVN khuyến nghị, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam - Quy tắc 100 - một quy tắc đầu tư tài chính thông minh, dễ áp dụng và có thể mang lại kết quả rõ ràng trong 5 năm.
Quy tắc 100 là gì?

Quy tắc 100 là một công thức tài chính đơn giản, giúp bạn xác định số tiền cần đầu tư định kỳ hàng tháng để đạt được một mục tiêu tài chính cụ thể trong vòng 5 năm. Điểm đặc biệt của quy tắc này nằm ở cách tính “ngược” từ mục tiêu về số vốn ban đầu cần thiết, đồng thời giả định một mức lợi nhuận kỳ vọng và tốc độ tăng trưởng đều đặn hằng năm của khoản đầu tư.
Ba giả định chính của quy tắc bao gồm:

1. Thời gian đầu tư: 5 năm

2. Lợi nhuận kỳ vọng trung bình: 13%/năm (*)

3. Khoản đầu tư tăng đều đặn 10% mỗi năm

Hướng dẫn áp dụng Quy tắc 100

Hãy cùng xem một ví dụ cụ thể để hình dung rõ hơn cách hoạt động của quy tắc này. Mục tiêu tài chính: 1 tỷ đồng trong 5 năm tới

Áp dụng Quy tắc 100:

• Bước 1: 1 tỷ / 100 = 10 triệu đồng (khoản đầu tư định kỳ hàng tháng trong năm đầu tiên)
• Bước 2: Chọn kênh đầu tư có lợi nhuận kỳ vọng trung bình khoảng 13%/năm
• Bước 3: Đầu tư định kỳ hàng tháng
• Bước 4: Tăng khoản đầu tư 10% mỗi năm, theo đà tăng trưởng thu nhập

Cụ thể:

• Năm 1: 10 triệu/tháng
• Năm 2: 11 triệu/tháng
• Năm 3: 12,1 triệu/tháng…và tiếp tục tăng theo tỷ lệ 10%/năm

Mô hình này không chỉ đơn giản mà còn rất khả thi, đặc biệt phù hợp với những người có thu nhập ổn định và mong muốn tích lũy dài hạn một cách có kế hoạch.

Vì sao Quỹ mở là lựa chọn lý tưởng để áp dụng Quy tắc 100?

Một trong những điều kiện quan trọng để áp dụng thành công Quy tắc 100 là lựa chọn đúng kênh đầu tư. Trong số các lựa chọn hiện nay, Quỹ mở – đặc biệt là Quỹ mở DFVN – đang là giải pháp được nhiều chuyên gia đánh giá cao nhờ các ưu điểm sau:

• Tính pháp lý minh bạch: Quỹ mở được quản lý bởi các công ty chuyên nghiệp và chịu sự giám sát chặt chẽ từ cơ quan chức năng.
• Linh hoạt đầu tư định kỳ: Bạn có thể đầu tư đều đặn hàng tháng với số tiền cố định, phù hợp với phương pháp của Quy tắc 100.
• Tỷ suất sinh lời kỳ vọng hấp dẫn: Các quỹ như DFVN có mức lợi nhuận kỳ vọng trung bình từ 10–15%/năm (*), phù hợp với giả định trong Quy tắc 100.

Đặc biệt, Quỹ mở DFVN-DCAF là sản phẩm được thiết kế riêng cho nhu cầu đầu tư định kỳ. Việc áp dụng Quy tắc 100 vào DFVN-DCAF giúp bạn xây dựng kế hoạch tài chính cụ thể cho các mục tiêu như: tích lũy cho con, mua nhà, hay nghỉ hưu sớm - mà vẫn đảm bảo tính ổn định và tăng trưởng theo thời gian.

Đầu tư tài chính thông minh bắt đầu từ chiến lược đúng

Đầu tư tài chính thông minh không chỉ là chọn đúng sản phẩm mà còn là lên kế hoạch phù hợp với mục tiêu và khả năng của bản thân. Quy tắc 100 chính là chiếc “la bàn” giúp bạn xác định rõ mình cần làm gì hôm nay để đạt được điều mình mong muốn trong tương lai.

Với sự hỗ trợ từ các sản phẩm tài chính chuyên biệt như Quỹ mở DFVN, bạn hoàn toàn có thể biến kế hoạch thành hiện thực một cách bền vững và khoa học.

Theo thoả thuận hợp tác này, VPBank Securities (VPBankS) là đối tác phân phối các sản phẩm quỹ mở do Công ty Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam quản lý bao gồm Quỹ đầu tư Tăng trưởng DFVN (“DFVN-CAF”) và Quỹ đầu tư Trái phiếu DFVN (“DFVN-FIX”). Theo đó, khách hàng sẽ được giới thiệu và trải nghiệm các giải pháp đầu tư đa dạng và đặc biệt là 100% trực tuyến qua nền tảng đầu tư toàn diện NEO Invest.

VPBank Securities (VPBankS) là công ty chứng khoán duy nhất thuộc hệ sinh thái VPBank, với sứ mệnh trở thành điểm đến toàn diện cho mọi nhu cầu đầu tư tài chính. Sở hữu nền tảng công nghệ tiên tiến cùng hệ sinh thái tài chính vững mạnh, VPBankS cung cấp đa dạng dịch vụ từ chứng khoán cơ sở, chứng khoán phái sinh đến quản lý tài sản, giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường dễ dàng và tối ưu hóa lợi nhuận. Với cam kết không ngừng đổi mới và phát triển, VPBankS hướng tới trở thành định chế tài chính hàng đầu, đồng hành cùng khách hàng trên hành trình đầu tư bền vững và thịnh vượng.

Công ty Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam – DFVN là công ty thành viên 100% vốn sở hữu của Dai-ichi Life Việt Nam - DLVN, thuộc Tập đoàn Dai-ichi Life Holdings Inc. của Nhật Bản. DFVN hiện đang được giao trọng trách quản lý các quỹ bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng của DLVN, tổng giá trị tài sản đầu tư trị giá khoảng 65.000 tỷ đồng tính đến ngày 31/12/2024, danh mục đầu tư phần lớn vào trái phiếu Chính phủ, các tài sản tài chính có thu nhập cố định khác và cổ phiếu niêm yết. Trong suốt thời gian hoạt động, DFVN với đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp, chính trực và tận tâm đã luôn nỗ lực không ngừng và đạt được nhiều thành công trong hoạt động quản lý và tạo ra giá trị thu nhập tăng thêm từ khối tài sản do DLVN giao phó.

Trong hơn 10 năm hoạt động, DFVN đã giới thiệu ra thị trường các sản phẩm quỹ đầu tư và dịch vụ quản lý quỹ chuyên nghiệp, hướng đến giá trị bền vững mang tính dài hạn và tối ưu hóa lợi nhuận cho khách hàng. Hiện tại, DFVN đang quản lý 2 quỹ mở, đầu tiên là Quỹ Đầu tư Tăng trưởng DFVN (“DFVN-CAF”) được thành lập vào tháng 01/2019 nhằm mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư và tích lũy gia tăng tài sản thông qua việc đầu tư vào các doanh nghiệp niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Ngoài ra, để đáp ứng đa dạng nhu cầu đầu tư của Khách hàng, vào tháng 02/2021, DFVN thành lập thêm quỹ Đầu tư Trái phiếu DFVN (“DFVN-FIX”) phù hợp đối với các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp mong muốn sự ổn định, bảo toàn vốn và hiệu suất tốt hơn so với tiền gửi tiết kiệm tại các ngân hàng.

Để đáp ứng được nhu cầu ngày càng lớn của Khách hàng và Nhà đầu tư tại Việt Nam, VPBankS và DFVN đã quyết định hợp tác để mang đến cho khách hàng giải pháp đầu tư đa dạng 100% trực tuyến. Giờ đây, các nhà đầu tư có thể dễ dàng cập nhật thông tin về các quỹ mở của DFVN và thực hiện giao dịch mua/bán cũng như quản lý chứng chỉ quỹ một cách thuận tiện trực tiếp trên ứng dụng NEO Invest.

Với mục tiêu tăng trưởng vốn và tài sản của Khách hàng, phấn đấu cao hơn mức tăng trưởng chung của thị trường chứng khoán Việt Nam, quỹ mở cổ phiếu do DFVN quản lý là DFVN-CAF đã và đang đạt được mục tiêu đề ra khi ghi nhận hiệu suất đầu tư vượt trội hơn so với chỉ số VN-Index. Tính chung cả năm 2024, quỹ cổ phiếu DFVN-CAF đạt mức tăng trưởng 15,9% so với mức tăng 12,1% của VN-Index. Nhìn xa hơn, tận dụng sự tăng trưởng dài hạn của nền kinh tế Việt Nam và thị trường chứng khoán, quỹ cổ phiếu DFVN-CAF còn đạt được mức tăng trưởng vượt trội hơn so với VN-Index. Từ số liệu thống kê cho thấy, hiệu quả đầu tư 5 năm gần nhất tính đến ngày 28/02/2025, quỹ DFVN-CAF đạt lợi nhuận 64,1%, trong khi chỉ số VN-Index chỉ đạt mức tăng 48,0% cùng kỳ.

Phát huy thế mạnh của hai bên, DFVN và VPBankS tiếp tục cam kết hợp tác lâu dài, bền vững trên nguyên tắc bình đẳng, cùng có lợi, tin tưởng lẫn nhau và có những chiến lược mang tầm vĩ mô để phát triển kênh đầu tư Chứng chỉ Quỹ và góp phần ổn định sự phát triển của Thị trường Chứng khoán Việt Nam.

Đại diện phía VPBankS chia sẻ, Chứng chỉ quỹ đã và đang khẳng định vị thế như một sản phẩm tài chính ưu việt, đáp ứng nhu cầu đa dạng từ cá nhân cho đến các tổ chức lớn. Với khả năng sinh lời ổn định, khả năng tiếp cận dễ dàng và tính an toàn cao, chứng chỉ quỹ không chỉ đơn thuần là một công cụ đầu tư, mà còn là chìa khóa mở ra những tiềm năng phát triển dài hạn.

Về phía đại diện của DFVN cũng có những chia sẻ mang tính chiến lược:  

“Việc hợp tác với VPBank Securities (VPBankS) đánh dấu một bước tiến quan trọng trong chiến lược mở rộng kênh phân phối và nâng cao trải nghiệm đầu tư cho khách hàng của VPBankS. Thông qua hợp tác này, các quỹ mở của DFVN sẽ được phân phối trực tuyến 100% trên nền tảng NEO Invest của VPBankS, giúp nhà đầu tư tiếp cận giải pháp tài chính tiện lợi, minh bạch và hiệu quả. Chúng tôi tin tưởng rằng, sự kết hợp giữa năng lực quản lý tài sản chuyên nghiệp của DFVN và hệ sinh thái công nghệ tài chính hiện đại từ VPBankS sẽ tạo ra cơ hội đầu tư tối ưu, góp phần hiện thực hóa mục tiêu gia tăng tài sản dài hạn cho khách hàng. Đây không chỉ là hợp tác phân phối đơn thuần, mà còn là cam kết song phương trong việc phát triển thị trường quản lý tài sản tại Việt Nam, hướng tới một hệ sinh thái đầu tư đa dạng, ổn định và thịnh vượng.”

Thông tin về Công ty Cổ phần Chứng khoán VPBank

VPBankS là công ty chứng khoán duy nhất thuộc hệ sinh thái VPBank có vốn điều lệ hàng đầu thị trường, với quy mô 15.000 tỷ đồng. VPBankS cũng nằm trong top 10 công ty chứng khoán có dư nợ margin lớn nhất thị trường và có nhiều dư địa để tăng trưởng trong tương lai.

Thông tin về Công ty Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam

Được thành lập vào năm 2014, DFVN hiện là một trong những tổ chức chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư và quản lý tài sản hàng đầu tại Việt Nam với tổng giá trị khoảng 2,5 tỷ USD. Giá trị cốt lõi mà DFVN hướng đến là cung cấp các giải pháp đầu tư đa dạng và hiệu quả. Ngoài ra, tinh thần “Nhà đầu tư trên hết” luôn là kim chỉ nam xuyên suốt quy trình hoạt động và được thể hiện vào sản phẩm, dịch vụ tại DFVN. Cụ thể, ngoài việc tuyệt đối tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành mà DFVN còn là một trong hai Công ty Quản lý Quỹ tiên phong tại Việt Nam tuyên bố tuân thủ các Bộ Quy tắc về Asset Manager Code và Global Investment Performance Standards của Viện CFA Hoa Kỳ (CFA Institute).

Để biết thông tin chi tiết, vui lòng liên hệ:

CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPBANK

Hội sở: Tầng 21 và Tầng 25, Tòa nhà VPBank 89 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội

Hotline: 1900 636679

Email: cskh@vpbanks.com.vn

CÔNG TY TNHH MỘT THÀNH VIÊN QUẢN LÝ QUỸ DAI-ICHI LIFE VIỆT NAM – DFVN
Tầng 11, 149-151 Nguyễn Văn Trỗi, Phường 11, Quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh
Điện thoại: (84-28) 3810 0888 - Ext: 5555
Email: dfvn_cs@dai-ichi-life.com.vn
Website:  https://www.dfvn.com.vn/vi

Nền tảng iTRUST giúp các Nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận kiến thức đầu tư, hoạch định tài chính đơn giản nhưng hiệu quả, và tiến hành đầu tư tích lũy thông qua các Quỹ mở do DFVN quản lý, mọi lúc mọi nơi, thuận tiện và đáng tin cậy.

Chỉ cần giới thiệu người thân, bạn bè mở tài khoản qua nền tảng iTRUST và thực hiện đầu tư, tiền thưởng sẽ là của bạn!

Đừng bỏ lỡ cơ hội! Lan tỏa càng xa - Nhận thưởng càng đã!

• Tham khảo thể lệ chương trình

Mọi thắc mắc, vui lòng liên hệ theo số điện thoại (84-28) 3810 0888 (Số máy lẻ: 5555) hoặc số 0983 070481 để được hướng dẫn.

Xin cảm ơn sự quan tâm và ủng hộ của Quý Nhà đầu tư.

Kính gửi Quý Nhà đầu tư,

Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (“DFVN” hoặc “Công ty”) trân trọng cảm ơn Quý Nhà đầu tư đã luôn đồng hành cùng DFVN trong thời gian qua.

DFVN trân trọng thông báo đến Quý Nhà đầu tư những nội dung sau:

1. Yêu cầu chuẩn hóa dữ liệu Nhà đầu tư đảm bảo thông tin Nhà đầu tư khớp với Cơ sở Dữ liệu Quốc gia Dân cư/Hệ thống định danh và xác thực điện tử/Căn cước Công dân gắn chíp/Căn cước

Theo Công văn số 6435/UBCK-CNTT của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (“UBCKNN”) ngày 30/09/2024 về việc rà soát, chuẩn hóa dữ liệu Nhà đầu tư, kể từ ngày 01/01/2025, đối với các Nhà đầu tư chưa thực hiện cập nhật thông tin để chuẩn hóa dữ liệu, DFVN sẽ yêu cầu Nhà đầu tư thực hiện hoàn tất cập nhật, chuẩn hóa thông tin theo yêu cầu của UBCKNN trước khi thực hiện giao dịch.

2. Hướng dẫn cập nhật CCCD gắn chip/Căn cước qua iTRUST

Quý Nhà đầu tư (“NĐT”) chưa thực hiện cập nhật thông tin, vui lòng cập nhật CCCD gắn chip/Căn cước thông qua iTRUST theo hướng dẫn sau:

Bước 1: Truy cập

-   NĐT đăng nhập vào iTRUST

-   Truy cập vào Tài khoản > Hồ sơ cá nhân > Thông tin cá nhân > chọn biểu tượng cây bút phía góc phải màn hình để cập nhật thông tin.

Bước 2: Cập nhật thông tin

-   NĐT chụp ảnh mặt trước + mặt sau của CCCD/Căn cước và căn chỉnh theo yêu cầu

-   NĐT chụp ảnh chân dung để xác thực khuôn mặt.

Bước 3: Kiểm tra thông tin

-   Khi xác thực thành công thông tin, hệ thống tự động điền thông tin theo ghi nhận từ CCCD/Căn cước mà NĐT đã cung cấp

-   NĐT kiểm tra lại toàn bộ thông tin cá nhân và bấm xác nhận

-   NĐT thực hiện ký điện tử để hoàn tất cập nhật.

Mọi thắc mắc, Quý Nhà đầu tư vui lòng liên hệ DFVN theo số điện thoại 028.3810.0888 (Số máy lẻ: 5555)/ 0983 070 481 để được hỗ trợ.

Trân trọng,

Trong thời gian qua, trên thị trường có hiện tượng một số cá nhân tự nhận là nhân viên của các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ gọi điện thoại để mời chào người dân đầu tư chứng khoán thông qua việc tham gia vào các diễn đàn, hội nhóm trên các mạng xã hội như facebook, zalo…hoặc tải, cài đặt, sử dụng các ứng dụng (app) giao dịch.

Theo đó, các đối tượng này giới thiệu cho người dân về cơ hội đầu tư chứng khoán, đồng thời mời gọi tham gia vào các diễn đàn, hội nhóm trên mạng xã hội để nhận được tư vấn đầu tư chứng khoán, giao dịch chứng khoán hoặc thực hiện tải, cài đặt, sử dụng các ứng dụng (app) giao dịch.

Trước tình hình trên, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khuyến cáo người dân nâng cao ý thức cảnh giác khi nhận cuộc gọi điện thoại của người lạ; cẩn trọng, cân nhắc tránh bị lôi kéo, tham gia các ứng dụng (app), diễn đàn, hội nhóm trên không gian mạng với mục đích đầu tư chứng khoán. Nhà đầu tư khi tham gia thị trường chứng khoán cần trang bị cho mình kiến thức về chứng khoán, thị trường chứng khoán và tìm hiểu thông tin liên quan đến thị trường chứng khoán tại các kênh chính thống của cơ quan quản lý, đơn vị vận hành thị trường và các tổ chức kinh doanh chứng khoán có chức năng tư vấn, môi giới chứng khoán đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép, tránh bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Trường hợp có nghi ngờ hoặc phát hiện các cá nhân mạo danh công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ cung cấp thông tin sai sự thật và các hành vi lừa đảo khác, đề nghị người dân thông báo ngay cho cơ quan chức năng để xử lý theo quy định của pháp luật.

Nguồn của UBCKNN tại link